Storitev · Fiduciarna svetovanja
Fiduciarna svetovalnica brez provizij: priporočamo izključno to, kar je v tvojem najboljšem interesu — ne v interesu produktov, ki jih morda prodajamo.
Načelo
Gre za pravno in etično zavezo, ki naše priporočila odtuji od kateregakoli finančnega interesa tretjih strank.
Fiduciarna dolžnost pomeni, da smo pravno in pogodbeno zavezani delovati izključno v interesu stranke. V praksi to pomeni, da ne sprejemamo provizij, povratnih plačil ali kakršnihkoli nagrad od ponudnikov finančnih produktov, ki jih morebitno priporočamo. Naš prihodek temelji izključno na honorarju, ki ga plača naročnik. Ta model odstranjuje ključni konflikt interesov, ki je v finančni industriji pogosto zamolčan: svetovalec, ki prejema provizijo od produkta, ima strukturno spodbudo, da ti priporoči ta produkt — ne glede na to, ali je za tebe primeren. Pri Potočnik & Potočnik te strukture ni. Priporočamo produkte in rešitve tretjih strank — od bank do zavarovalnic — ker ocenjujemo, da so za naročnika najboljše, ne ker bi od tega imeli korist.
Obseg storitve
Neodvisno svetovanje na vseh ključnih premoženjskih odločitvah.
Ocenimo, ali so tvoji obstoječi svetovalci, upravljavci in bančni produkti dejansko primerni za tvoje cilje ali so plod prodajnega pritiska. Mnogi naši naročniki po prvem pregledu odkrijejo prekoračene stroške in slabo prilagojene produkte.
Za stranke v ključnih odločitvenih točkah — prodaja podjetja, dedovanje, selitev v tujino — pripravimo strukturirano analizo možnosti z oceno tveganj in koristi vsake poti.
Za stalne naročnike pripravimo letno poročilo o stanju premoženjske strukture, relevantnih regulatornih spremembah in priporočenih prilagoditvah za naslednje leto.
„Imela sem tri različne banke in dva upravljavca. Potočnik & Potočnik sta mi v enem pregledu pokazala, da plačujem upravljavske provizije za tri produkte, ki v bistvu počnejo enako. Prihranila sem dobra 2 % letno — brez spremembe tveganja.“
— Maja S., Ljubljana, zasebna naložbenica
Zahtevaj fiducirani pregled — enkraten ali v obliki stalnega mesečnega svetovanja.