Pregled premoženjskega profila
Zberemo dokumentacijo o vseh razredih sredstev, lastniških strukturah in pogodbenih razmerjih. Nobena podrobnost ni nepomembna — manjše obveznosti so pogosto vir največjih tveganj.
Storitev · Upravljanje tveganj
Tveganje, ki ga ne vidiš, je tisto, ki te ogrozi
Sistematična analiza in merljivo zmanjšanje finančnih, pravnih in tržnih tveganj za zasebne stranke in podjetja v Sloveniji.
Metodologija
Kaj je upravljanje tveganj pri Potočnik & Potočnik?
Ne gre za splošne nasvete — gre za natančno kartiranje izpostavljenosti tvojega premoženja.
Upravljanje tveganj je temelj vsakega premoženjskega načrta, ki preživi resnejše tržne ali pravne pretrese. Pri nas ne delamo na podlagi šablon. Vsak mandat začnemo z obsežnim pregledom — zajamemo vse razrede sredstev, dolžniška razmerja, lastniške strukture, pogodbene obveznosti in morebitne davčne izpostavljenosti. Rezultat je pregledna mapa tveganj, ki ranljiva mesta razvrsti po resnosti in verjetnosti nastanka. Na podlagi te mape skupaj z naročnikom določimo prednostne ukrepe: katere izpostavljenosti zapreti takoj, katere z zavarovalnimi instrumenti in katere z strukturnimi prilagoditvami. Celoten proces traja od tri do šest tednov, odvisno od kompleksnosti premoženja. Naročnik prejme pisno poročilo z jasnimi priporočili in ocenjenimi stroški ukrepov.
Postopek
Kaj je vključeno v analizo tveganj
Štirje koraki, ki skupaj tvorijo celovit pregled tvojih ranljivih točk.
Kvantifikacija izpostavljenosti
Vsako identificirano tveganje ocenimo po dveh dimenzijah: finančna vrednost možne izgube in verjetnost nastanka v naslednjih treh do petih letih. Tako veš, s čim se resnično soočaš.
Mapa tveganj
Vizualna in pisna dokumentacija vseh ugotovitev, strukturirana po prioritetah. Brez strokovnega žargona — poročilo je zasnovano tako, da ga razumeš brez finančne izobrazbe.
Načrt ukrepov
Konkretna priporočila z ocenjenimi stroški in časovnico izvedbe. Pri vsaki točki razložimo, katera kombinacija instrumentov jo najučinkoviteje naslavlja.
Trenutek odločitve
Kdaj je analiza tveganj nujna?
Obstajajo mejniki, pri katerih izpostavljenost naglo naraste.
Analiza tveganj je posebej nujna ob večjih življenjskih in poslovnih mejnikih: ob prevzemu podjetja ali lastniški reorganizaciji, ob dedovanju ali medgeneracijskem prenosu premoženja, ob vstopu v novo naložbeno razred (nepremičnine v tujini, zasebni kapital, kriptosredstva) in ob spremembi davčne rezidentnosti. Prav tako priporočamo periodični pregled vsakih dve do tri leta — premoženje se razvija, regulativa se spreminja in tveganja, ki so bila pred leti sprejemljiva, morda danes niso več. Nismo pa primerni za stranke, ki iščejo kratkoročno špekulativno svetovanje ali hitro optimizacijo brez pripravljenosti na sistemske spremembe.
„Prišli smo po analizo pred prevzemom manjšega podjetja. Odkrili so pogodbeno tveganje, ki bi nas po podpisu pogodbe stalo štirikrat toliko, kot je znašal celoten honorar. Hitrost in natančnost sta bili impresivni.“
— Nina V., Ljubljana, podjetnica
Pripravljeni začeti analizo tvojih tveganj?
Kontaktiraj nas za uvodni sestanek brez obveznosti — skupaj določimo obseg in časovnico.